近日，普華永道發(fā)布《2020年三季度保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)監(jiān)管分析》。數(shù)據(jù)顯示，2020年三季度，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)共收到85張罰單，被罰金額903萬(wàn)元。
值得注意的是，中植保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司、天安佰盈保險(xiǎn)銷售有限公司分別領(lǐng)到60萬(wàn)元大型罰單，成為最高額單筆罰單。而兩家公司的主要被罰原因皆為編制、提供虛假報(bào)告、報(bào)表文件、資料。
另外，華康保險(xiǎn)代理有限公司三季度期間累計(jì)被罰4次，包含1張公司罰單以及3張個(gè)人罰單，成為“保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量之最”。4張罰單涉及的違法違規(guī)行為包含設(shè)立分支機(jī)構(gòu)未及時(shí)向監(jiān)管部門書(shū)面報(bào)告、聘任不具有任職資格的人員擔(dān)任高管、利用業(yè)務(wù)便利為非本公司人員牟取不正當(dāng)利益，編制、提供虛假報(bào)告。
相較二季度的熱門違法違規(guī)事由，三季度因“編制提供虛假材料”的罰款金額明顯上升。同時(shí)“未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)”以及“未為從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記”兩種違規(guī)行為新位列三季度第四、第五熱門處罰原因。
而除了罰款、警告和責(zé)令整改這樣對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)屢見(jiàn)不鮮的處罰決定之外，在2020年三季度，有2家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)被處以更為嚴(yán)厲的行政處罰，其中包含停業(yè)、停止接受新業(yè)務(wù)。
他們分別是，安永保險(xiǎn)公估有限公司因未備案開(kāi)展公估業(yè)務(wù)而被責(zé)令停業(yè)并處3萬(wàn)元罰款;山東國(guó)康保險(xiǎn)代理有限公司東營(yíng)第二分公司因涉嫌編制虛假報(bào)表資料被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)1年并對(duì)時(shí)任負(fù)責(zé)人進(jìn)行警告、罰款5萬(wàn)元。
為統(tǒng)一規(guī)范機(jī)構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序，提升金融違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場(chǎng)亂象，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，并自2020年8月1日起施行。為提高違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場(chǎng)亂象，《辦法》在規(guī)范處罰工作流程的同時(shí)，也注重推動(dòng)加大處罰執(zhí)法力度，加強(qiáng)查處協(xié)同，提高處罰效率，明確對(duì)屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會(huì)影響等行為，依法從重予以處罰，強(qiáng)調(diào)人員責(zé)任追究。
普華永道分析表示，隨著《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法)》正式出臺(tái)，顯示出對(duì)于未來(lái)行政處罰工作的嚴(yán)查、嚴(yán)打、嚴(yán)抓、嚴(yán)管的決心，企業(yè)應(yīng)盡早適應(yīng)嚴(yán)監(jiān)管環(huán)境，開(kāi)展自查自糾，深入整治重點(diǎn)領(lǐng)域，積極努力做好嚴(yán)控、嚴(yán)防工作，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
(記者 郭偉瑩)
