以新金融拓維升級助力打造“三個高地”
——建行湖南省分行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜述之一
2021年9月，第二屆中非經(jīng)貿(mào)博覽會召開期間，建行湖南省分行與湖南路橋建設(shè)集團(tuán)有限責(zé)任公司就肯尼亞蒙巴薩-姆特瓦帕-基利菲(A7)等項(xiàng)目進(jìn)行金融合作簽約。
建行長沙金星支行客戶經(jīng)理上門為銘煌科技進(jìn)行貸前調(diào)查。 (本文圖片由建行湖南省分行提供)
【前言】
國有金融作為國之重器，理應(yīng)聚焦于服務(wù)為民的初心使命，以實(shí)際行動履行責(zé)任擔(dān)當(dāng)。從即日起，本報推出建行湖南省分行系列綜述，關(guān)注金融如何更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，如何與國家戰(zhàn)略實(shí)施同頻共振、與地方經(jīng)濟(jì)社會共生共榮，敬請關(guān)注。
金趙李 陶羽超 黃 波
7000億元!信貸余額再增千億元。
3451個!信貸服務(wù)“五大行動”全面展開，開足金融馬力對接全省重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。
1100萬戶!金融科技助力智慧政務(wù)生態(tài)建設(shè)，集成46個省直部門、14個市州1849項(xiàng)服務(wù)，獨(dú)家承建湖南省“新湘事成”APP、“一件事一次辦”小程序，用戶數(shù)量不斷攀升。
123億元!主動融入國家大戰(zhàn)略、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)“雙循環(huán)”，引流金融活水精準(zhǔn)滴灌湖南自貿(mào)區(qū)內(nèi)外貿(mào)企業(yè)……
“作為國有大行，必須有強(qiáng)烈的政治責(zé)任擔(dān)當(dāng)，要與國家戰(zhàn)略實(shí)施同頻共振、與地方經(jīng)濟(jì)社會共生共榮。”全國人大代表、建行湖南省分行黨委書記、行長文愛華表示。
“十四五”開局之年，建行湖南省分行把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)社會民生作為責(zé)任所系、使命所在，根植三湘大地，發(fā)揮“四千萬”精神，推動新金融行動拓維升級，深度融入湖南“三高四新”戰(zhàn)略定位和使命任務(wù)，高質(zhì)量發(fā)展交出亮麗成績單。
開渠引流 為制造強(qiáng)省提供“源頭活水”
在省會長沙，湖南三安半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目一期不久前正式投產(chǎn)，每月約30000片6英寸碳化硅晶圓從這里出發(fā)，被運(yùn)送到全國乃至全球。
總投資160億元的湖南三安半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目，是長沙高新區(qū)至今招商引進(jìn)的最大規(guī)模項(xiàng)目，也是長沙建設(shè)國家功率半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展高地的關(guān)鍵一環(huán)，預(yù)計(jì)全面建成投產(chǎn)后將形成超百億元的產(chǎn)業(yè)規(guī)模，帶動上下游配套產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值預(yù)計(jì)逾千億元。然而，眼看計(jì)劃投產(chǎn)的日期臨近，項(xiàng)目建設(shè)以及大批進(jìn)口專業(yè)的設(shè)備購置需要的大量資金缺口讓公司犯了愁。
緊急關(guān)頭，湖南建行送來“及時雨”。建行長沙河西支行多次走訪調(diào)研，第一時間成立攻堅(jiān)團(tuán)隊(duì)，在前期調(diào)研、集團(tuán)綜合授信額度申報、例外準(zhǔn)入等環(huán)節(jié)開辟綠色通道，利用特色產(chǎn)品——前期貸迅速落地。不到一個月，三安半導(dǎo)體項(xiàng)目5億元貸款準(zhǔn)時入賬，企業(yè)使用該筆資金采購了急需的進(jìn)口設(shè)備，按質(zhì)按量完成了第一條生產(chǎn)線的建設(shè)。
從“制造大省”向“制造強(qiáng)省”，從“湖南制造”到“湖南智造”，湖南建行圍繞著力打造國家重要先進(jìn)制造業(yè)高地，緊扣“八大工程”，著力發(fā)展“四個金融”，圍繞先進(jìn)裝備制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、食品醫(yī)藥和軍民融合等領(lǐng)域，以及全省工業(yè)新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈核心企業(yè)及上下游企業(yè)，加大融資支持力度。2021年，該行制造業(yè)貸款余額達(dá)590.69億元，較上年增長12.85%，當(dāng)年累計(jì)投放制造業(yè)貸款超653億元，制造業(yè)中長期貸款、先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等貸款增幅均超20%。該行還“一鏈一策”疏通產(chǎn)業(yè)鏈上下游，為20大產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)及其上下游企業(yè)投放貸款175億元。
金融創(chuàng)新 為科技興省做實(shí)“雪中送炭”
袁隆平農(nóng)業(yè)高科技股份有限公司是國內(nèi)首批擁有完整科研、生產(chǎn)、加工、銷售、服務(wù)體系的“育繁推一體化”的國家龍頭種業(yè)企業(yè)之一，連續(xù)6年被評為優(yōu)秀高新技術(shù)企業(yè)和技術(shù)創(chuàng)新先進(jìn)單位。
這座“種業(yè)硅谷”崛起的背后，有著來自湖南建行的創(chuàng)新金融支持。為幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)優(yōu)秀育種資源的注入，該行發(fā)放3億元人民幣流動資金貸款以及1.75億美元跨境融資性風(fēng)險參與，為隆平高科并購巴西陶氏玉米項(xiàng)目提供資金支持，幫助企業(yè)成功獲取巴西玉米種業(yè)資源，取得“卡脖子”工程一大突破。此外，該行還運(yùn)用大數(shù)據(jù)手段，搭建“隆平種業(yè)生態(tài)鏈”平臺，針對該集團(tuán)下游3萬余家經(jīng)銷商，實(shí)現(xiàn)“一點(diǎn)對全國”的普惠金融貸款投放。
金融服務(wù)既要錦上添花，更要雪中送炭。湖南建行不僅創(chuàng)新疊加產(chǎn)品服務(wù)，定制綜合服務(wù)方案滿足大型高精尖技術(shù)企業(yè)個性化融資需求，還躬下身子直擊痛點(diǎn)，為科技型小微企業(yè)探索出了一套行之有效的金融服務(wù)新模式。
“我們作為輕資產(chǎn)企業(yè)，缺乏銀行貸款房產(chǎn)所需的房產(chǎn)、土地、設(shè)備等重資產(chǎn)。”湖南銘煌科技發(fā)展有限公司創(chuàng)始人蔡炳煌表示。
湖南銘煌科技發(fā)展有限公司是一家擁有16個實(shí)用新型專利、2個發(fā)明專利的國家高新技術(shù)企業(yè)，年?duì)I業(yè)收入上千萬元。今年訂單大幅增加，急需補(bǔ)充流動資金。然而，作為典型的科技型企業(yè)，輕資產(chǎn)運(yùn)營讓企業(yè)缺乏傳統(tǒng)意義上的合格抵押物。
不看“磚頭”看專利。湖南建行聯(lián)合多家知識產(chǎn)權(quán)代理機(jī)構(gòu)，通過“技術(shù)流”評級體系，收集高新技術(shù)企業(yè)科技創(chuàng)新數(shù)據(jù)，依托大數(shù)據(jù)形成總評分，讓知識產(chǎn)權(quán)在金融領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)“信用化”和“數(shù)字化”，將技術(shù)“軟實(shí)力”有效轉(zhuǎn)化成融資“硬通貨”。
銘煌科技在申請貸款3天后，200萬元信用貸款就到賬了，用蔡炳煌的話來說，就是“手中的專利變成了沉甸甸的信用”。
2021年，湖南建行主動為包括銘煌科技在內(nèi)的8158戶科技型企業(yè)進(jìn)行了科創(chuàng)評價評分，并將符合條件的4583戶企業(yè)，按照橫向到邊、縱向到底的原則分配到人到點(diǎn)，做好一對一服務(wù)。短短三個月有239戶企業(yè)通過 “科創(chuàng)評價”評級獲得累計(jì)17.91億元的信貸支持。
為服務(wù)好“專精特新”企業(yè)，湖南建行還與省科技廳、省財(cái)政廳、省知識產(chǎn)權(quán)局等多部門對接，推出“科創(chuàng)評價信用貸款”“瀟湘風(fēng)補(bǔ)貸”“融智通”等創(chuàng)新普惠信貸產(chǎn)品，新增科創(chuàng)企業(yè)貸款45億元，并構(gòu)建層次多元的創(chuàng)新體系，依托標(biāo)桿型眾創(chuàng)空間、科技企業(yè)孵化器等雙創(chuàng)載體，與省科技廳合作共建“創(chuàng)業(yè)者港灣”。2021年，該行普惠貸款新增187億元，普惠客戶新增1.1萬戶。民營企業(yè)貸款新增203億元，增幅31%，占對公貸款新增的37%。
跨境融通 為開放富省打造“兩張名片”
“這次我們通過建行的平臺參加了中非經(jīng)貿(mào)博覽會，與非洲客商線上洽談，營業(yè)額預(yù)計(jì)提升了5%!”2021年在長沙召開的第二屆“中國-非洲經(jīng)貿(mào)博覽會”，讓邵陽陽光發(fā)品有限公司負(fù)責(zé)人黃永祥收獲滿滿。
在第二屆“中國-非洲經(jīng)貿(mào)博覽會”上 ，“2021湘品出海 ‘湘’見非洲——中非經(jīng)貿(mào)供需對接會線上活動”建行專場大放異彩，湖南建行依托建總行“全球撮合家”及“湘企出海+”綜合服務(wù)平臺，對機(jī)電產(chǎn)品、發(fā)制品、防疫物資等湖南特色優(yōu)勢產(chǎn)品進(jìn)行“數(shù)字會展”“云洽談”，為來自非洲和全國各地100余家企業(yè)搭建云端合作橋梁，達(dá)成跨境合作意向金額3500余萬美元。
自中非博覽會永久落戶湖南，湖南建行一直以金融科技為引擎，驅(qū)動中非經(jīng)貿(mào)、產(chǎn)能合作。2017年以來，該行投入2000多萬元，與湖南省商務(wù)廳共同打造了“湘企出海+”綜合服務(wù)平臺、“湖南招商云”兩大平臺，為中非經(jīng)貿(mào)提供政策咨詢、項(xiàng)目獲取、金融支持等在內(nèi)的各類服務(wù)，被湖南省政府譽(yù)為“湖南開放崛起新名片”“湖南招商引資新名片”。近三年來，湖南建行累計(jì)為湖南企業(yè)“走出去”提供融資約25億美元，為非洲12個國家的16個基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目提供跨境擔(dān)保約27億元，并與省內(nèi)多家重點(diǎn)“走出去”核心企業(yè)簽訂跨境金融合作、海外發(fā)債及海外項(xiàng)目融資協(xié)議。
如果說中非經(jīng)貿(mào)博覽會為中非貿(mào)易搭建了一座橋梁，那么在湖南自貿(mào)區(qū)，對外開放的大門向全世界敞開。發(fā)制品、湘茶、工程機(jī)械等產(chǎn)品從三湘四水走向全球各地，奶粉、腕表、箱包等漂洋過海來到湖南。
2020年9月湖南自貿(mào)區(qū)掛牌成立以來，分行主動融入自貿(mào)區(qū)建設(shè)，圍繞著力打造內(nèi)陸地區(qū)改革開放高地，融入“四大改革行動”，繼續(xù)對接“五大開放行動”，破解深層次金融機(jī)制障礙，先后與湖南自貿(mào)區(qū)長沙片區(qū)、長沙經(jīng)開區(qū)、芙蓉區(qū)等簽訂自貿(mào)區(qū)合作協(xié)議，依托自貿(mào)區(qū)平臺為外貿(mào)企業(yè)提供“融資+融智”的全方位綜合服務(wù)。
有力服務(wù)外貿(mào)實(shí)體。該行加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，將信貸資源優(yōu)先引流至園(區(qū))內(nèi)先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，推動自貿(mào)區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，成功落地首筆線上開證和委托付款等貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，累計(jì)為區(qū)內(nèi)企業(yè)提供貿(mào)易融資123億元。
精準(zhǔn)滴灌小微企業(yè)。創(chuàng)新開發(fā)“獎補(bǔ)支持貸”，區(qū)內(nèi)優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)可憑借長沙黃花綜保區(qū)外貿(mào)獎補(bǔ)資金獲取授信，目前該行已為區(qū)內(nèi)小微企業(yè)提供了11億元信貸支持。
助力營商環(huán)境優(yōu)化。以自貿(mào)區(qū)特色生態(tài)智能網(wǎng)點(diǎn)及創(chuàng)業(yè)者港灣支點(diǎn)，落地全國首筆自貿(mào)區(qū)數(shù)字錢包支付業(yè)務(wù)、全省首筆應(yīng)用區(qū)塊鏈創(chuàng)新技術(shù)的“跨境易支付”業(yè)務(wù)、批量線上外匯匯款業(yè)務(wù)。助力構(gòu)建長沙海關(guān)“智慧口岸生態(tài)圈”，代表湖南自律機(jī)制發(fā)布了“三公約、一方案”， 加速推動貿(mào)易便利化政策的傳導(dǎo)與實(shí)施。
經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈。為新形勢、新起點(diǎn)下，湖南建行持續(xù)凝聚新金融力量，融入全省“三高四新”戰(zhàn)略定位和使命任務(wù)，為湖湘經(jīng)濟(jì)活血賦能。
