2000億中小銀行專(zhuān)項(xiàng)債的發(fā)放又現(xiàn)新進(jìn)展。5月12日，中國(guó)債券信息網(wǎng)公示的2021年遼寧省支持中小銀行發(fā)展專(zhuān)項(xiàng)債券(一期)信息披露文件顯示，遼寧省政府支持中小銀行發(fā)展擬籌集發(fā)行專(zhuān)項(xiàng)債券100億元，期限10年，募集資金將通過(guò)遼寧金融控股集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“遼寧金控”)注入新城商行，用于其資本金。
根據(jù)實(shí)施方案披露，為有效推動(dòng)遼寧省城商行改革，遼寧省新設(shè)一家城商行，吸收合并兩家城商行。注入資本金并吸收合并兩家銀行后，新城商行資產(chǎn)總額約為2599億元。
此前2021年3月，遼寧省人民政府批復(fù)同意遼寧金控發(fā)起設(shè)立新城商行。項(xiàng)目實(shí)施主體遼寧金控是由遼寧省人民政府批準(zhǔn)成立的國(guó)有獨(dú)資公司，注冊(cè)資本200億元，遼寧金控成立的宗旨是整合優(yōu)化遼寧省金融資源，實(shí)現(xiàn)國(guó)有金融資本集中統(tǒng)一和專(zhuān)業(yè)化管理。
據(jù)了解，專(zhuān)項(xiàng)債資金償債方面，其還本付息來(lái)源為遼寧金控所持新城商行股權(quán)分紅收入、股權(quán)增值及股權(quán)轉(zhuǎn)讓及其他收入。
隨著利率市場(chǎng)化的深入，中小銀行面臨競(jìng)爭(zhēng)加劇，補(bǔ)充資本需求上升，允許地方政府專(zhuān)項(xiàng)債用于補(bǔ)充中小銀行資本金，是監(jiān)管部門(mén)支持的創(chuàng)新資本補(bǔ)充方式，也是促進(jìn)中小銀行市場(chǎng)化改革的重要舉措。2020年7月，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，在2020年新增地方政府專(zhuān)項(xiàng)債限額中安排一定額度，允許地方政府依法依規(guī)通過(guò)認(rèn)購(gòu)可轉(zhuǎn)債等方式，探索合理補(bǔ)充中小銀行資本金新途徑。
根據(jù)上述政策及安排，財(cái)政部已在2020年新增地方政府專(zhuān)項(xiàng)債務(wù)限額中安排人民幣2000億元，用于地方政府認(rèn)購(gòu)合格資本工具或者以注資的方式向中小銀行階段性補(bǔ)充資本金，共有18個(gè)省份獲得專(zhuān)項(xiàng)債額度。
政策發(fā)布以來(lái)，多省中小銀行專(zhuān)項(xiàng)債陸續(xù)啟動(dòng)發(fā)行。2020年，有5省份共發(fā)行了506億元專(zhuān)項(xiàng)債，廣東、浙江、山西、廣西、內(nèi)蒙古中小銀行專(zhuān)項(xiàng)債發(fā)行規(guī)模分別為100億元、50億元、153億元、118億元、85億元，用于向當(dāng)?shù)刂行°y行注資。
進(jìn)入2021年，再有3省份傳來(lái)專(zhuān)項(xiàng)債發(fā)放進(jìn)展。今年3月，四川發(fā)行114億元專(zhuān)項(xiàng)債用于補(bǔ)充省內(nèi)21家中小銀行資本金。另?yè)?jù)5月5日江西銀行發(fā)布的公告顯示，按照省財(cái)政廳統(tǒng)一部署，該行擬申請(qǐng)開(kāi)展不超過(guò)39億元的轉(zhuǎn)股協(xié)議存款業(yè)務(wù)對(duì)接地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券資金，全部補(bǔ)充其他一級(jí)資本，據(jù)了解，江西省專(zhuān)項(xiàng)債額度共有79億元。
目前來(lái)看，加上遼寧省100億元專(zhuān)項(xiàng)債，8省份中小銀行將迎來(lái)超過(guò)700億元資金“補(bǔ)血”。
談及近期中小銀行專(zhuān)項(xiàng)債的密集發(fā)行，光大銀行金融市場(chǎng)部分析師周茂華表示，主要原因在于，今年地方政府專(zhuān)項(xiàng)債發(fā)行較往年有所后置，同時(shí)部分中小銀行補(bǔ)充資本壓力較大，尤其是部分區(qū)域經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇滯后，部分中小銀行不良處置壓力大，在落實(shí)資管新規(guī)的影響下，國(guó)內(nèi)實(shí)體融資需求上升。
地方政府專(zhuān)項(xiàng)債具體如何補(bǔ)充中小銀行資本?目前主要有兩種路徑，廣西、內(nèi)蒙古、四川、江西4省采取轉(zhuǎn)股協(xié)議存款的方式補(bǔ)充資本。比如江西銀行轉(zhuǎn)股條款顯示，當(dāng)江西銀行核心一級(jí)資本充足率低于5.125%且經(jīng)江西省財(cái)政廳同意后，江西省財(cái)政廳依法依規(guī)和按照協(xié)議約定將協(xié)議存款轉(zhuǎn)為江西銀行普通股，計(jì)入核心資本一級(jí)。而未滿足轉(zhuǎn)股條件時(shí)，轉(zhuǎn)股協(xié)議存款到期后由江西銀行按照協(xié)議約定還本付息。
廣東、山西、浙江、遼寧采取通過(guò)地方國(guó)資平臺(tái)間接入股的方式補(bǔ)充中小銀行資本。比如，山西發(fā)行153億元專(zhuān)項(xiàng)債券，通過(guò)山西金控間接注資新成立的山西銀行，用于補(bǔ)充該行資本金。
在周茂華看來(lái)，通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)債補(bǔ)充資本金，拓展了部分中小銀行補(bǔ)充資本渠道，有助于提升其抗風(fēng)險(xiǎn)能力和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，尤其是能推動(dòng)中小銀行聚焦小微民營(yíng)企業(yè)服務(wù);也有助于改善中小銀行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，如果通過(guò)轉(zhuǎn)股協(xié)議存款方式轉(zhuǎn)為一般存款，可以直接提升“存貸比”等監(jiān)管指標(biāo)。同時(shí)他還指出，一般來(lái)說(shuō)，專(zhuān)項(xiàng)債補(bǔ)充中小銀行資本金的期限較長(zhǎng)，各方均對(duì)本息安全、償還節(jié)奏和期限有較充分考慮，而中小銀行償債壓力如何關(guān)鍵還是要看這些中小銀行未來(lái)“造血”能力是否明顯提升。
(記者 孟凡霞 馬嫡)
