4月14日，中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)溫信祥在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，獲取非法資金是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的最終目的，隨著工作縱深推進(jìn)，“資金鏈”治理已步入“深水區(qū)”。
溫信祥表示，犯罪分子資金轉(zhuǎn)移的手法、工具不斷翻新，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團(tuán)隊(duì)化作案趨勢(shì)，治理工作具有長(zhǎng)期性、復(fù)雜性、艱巨性。
一是買(mǎi)賣(mài)賬戶情況依然突出。犯罪分子以高額收益為誘餌，吸引部分風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱的個(gè)人實(shí)名開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶后出租出售，幫助轉(zhuǎn)移犯罪資金。
二是攻防對(duì)抗不斷升級(jí)變化，打擊難度加大。犯罪分子將詐騙資金偽造成正常的企業(yè)、個(gè)人資金交易往來(lái)，或者利用虛擬貨幣、地下錢(qián)莊等渠道想方設(shè)法規(guī)避監(jiān)測(cè)攔截，打擊難度加大。
三是統(tǒng)籌優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控的壓力加大。當(dāng)前我國(guó)已經(jīng)建成了多層次、廣覆蓋、現(xiàn)代化的支付體系，有力支持國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)和民生服務(wù)。但是隨著風(fēng)險(xiǎn)防控力度加強(qiáng)，需要充分平衡好安全與效率的關(guān)系，做到既嚴(yán)密防控涉詐風(fēng)險(xiǎn)，又有效保障為人民群眾提供優(yōu)質(zhì)的支付服務(wù)。
對(duì)于下一步工作，溫信祥表示，將指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項(xiàng)措施。
一是壓實(shí)主體責(zé)任。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)的賬戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的商戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的錢(qián)包誰(shuí)負(fù)責(zé)”，持續(xù)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，斷開(kāi)涉詐資金鏈條，切實(shí)做到“支付為民”。
二是統(tǒng)籌平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化支付服務(wù)。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減，優(yōu)化服務(wù)要加強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理要加強(qiáng)，這“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”原則，在風(fēng)險(xiǎn)防控同時(shí)為人民群眾提供便捷的支付服務(wù)，避免“一刀切”防控過(guò)度影響正常業(yè)務(wù)。
三是要提升風(fēng)險(xiǎn)防控的精準(zhǔn)度。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、攔截精準(zhǔn)性。加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，全方位堵截犯罪資金。
四是提高全社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。按照打防結(jié)合、預(yù)防為先的思路，加大反詐宣傳教育，形成對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪群防群治的良好局面。
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